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          2024中級經(jīng)濟是金融專(zhuān)業(yè)考試題庫:金融監管概述

          金融監管概述

          1管制制度作為一種公共產(chǎn)品,只能由代表社會(huì )利益的政府來(lái)供給和安排,目的在于促進(jìn)一般社會(huì )福利。該觀(guān)點(diǎn)源于管制理論中的()。

          A.經(jīng)濟監管論

          B.公共利益論

          C.社會(huì )選擇論

          D.特殊利益論

          參考答案:C

          參考解析:

          本題考查社會(huì )選擇論的相關(guān)觀(guān)點(diǎn)。社會(huì )選擇論是從公共選擇的角度解釋政府管制的,即政府管制作為政府職能的一部分是否應該管制、對什么進(jìn)行管制、如何進(jìn)行管制等都屬于公共選擇問(wèn)題。管制制度作為產(chǎn)品,同樣存在著(zhù)供給和需求的問(wèn)題;但其作為一種公共產(chǎn)品,只能由代表社會(huì )利益的政府來(lái)供給和安排,目的在于促進(jìn)一般社會(huì )福利。

          2在金融市場(chǎng)失靈條件下,市場(chǎng)機制不能帶來(lái)資源的最優(yōu)配置,因此需要政府進(jìn)行金融監管,這種觀(guān)點(diǎn)符合()。

          A.公共利益論

          B.特殊利益論

          C.社會(huì )選擇論

          D.監管辯證論

          參考答案:A

          參考解析:

          本題考查金融監管的理論。公共利益論認為,自由的市場(chǎng)機制不能帶來(lái)資源的最優(yōu)配置,甚至由于自然壟斷、外部效應和不對稱(chēng)信息的存在,將導致自由市場(chǎng)的破產(chǎn),這就需要作為社會(huì )公共利益代表的政府通過(guò)實(shí)施管制以糾正市場(chǎng)缺陷,避免市場(chǎng)破產(chǎn)。

          3下列說(shuō)法中,屬于金融監管機構實(shí)施有效監管基本原則的是()。

          A.監管主體的盈利性

          B.監管主體的自律性

          C.監管主體的獨立性

          D.監管主體的合規性

          參考答案:C

          參考解析:

          本題考查金融監管的基本原則。

          金融監管的基本原則包括:監管主體獨立性原則、依法監管原則、外部監管與自律并重原則、安全穩健與經(jīng)營(yíng)效率結合原則、適度競爭原則和統一性原則。

          4認為管制是政府對公眾要求糾正某些社會(huì )個(gè)體和社會(huì )組織的不公正、不公平和無(wú)效率的一種回應,這種觀(guān)點(diǎn)來(lái)自()。

          A.公共利益論

          B.特殊利益論

          C.社會(huì )選擇論

          D.經(jīng)濟監管論

          參考答案:A

          參考解析:

          本題考查公共利益論的觀(guān)點(diǎn)。公共利益論認為管制是政府對公眾要求糾正某些社會(huì )個(gè)體和社會(huì )組織的不公正、不公平和無(wú)效率或低效率的一種回應。

          5以下不屬于金融監管管制理論的是()。

          A.公共利益論

          B.公共選擇論

          C.特殊利益論

          D.社會(huì )選擇論

          參考答案:B

          參考解析:

          金融監管的理論基礎是管制理論。目前管制理論主要有三種:公共利益論、特殊利益論、社會(huì )選擇論。

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